2017 年年度績效

年度                                                       績效        大盤        巴菲特
2014 ---------------------------------------   6.73%      8.08%         8.3%
2015 ---------------------------------------   0.89%   -10.41%         6.4%
2016 --------------------------------------- 13.81%    10.98%       10.7%
2017 ---------------------------------------   9.04%    15.01%        23.0%
# 大盤是指大盤加權指數. 真正衡量台股的大盤加權報酬指數 2017 年是漲了 19.5%
# 巴菲特的績效於給股東公開信公布後補
     
        2016 年底的淨值是 8,789,893 元, 而 2017 年底的淨值為 9,584,140 元, 也就是說, 今年股票賺了 794,247 元, . 換算為百分比是 9.04%, 這個數字就是我今年的績效. 若自正式採淨值法計算績效的 2013/9/14 起算, 共歷程 4.26 年, 獲利有 2,690,988 元, 換算成年化報酬率為 8.04% . 這個數字大概能代表我的長期獲利能力. 2017 年各週別的淨值績效表如表一. 自 2013/9/14 至 2017/E 的淨值大盤走勢如圖一.
      而在個人資產現值方面也由於處理了老家房產並彙整至股票投資帳戶, 及工作所得足以負擔家庭生活支出且從股市也確實賺了一些錢, 故從去年底的 10,652,737 元, 成長至 14,208,636 元. 而若自 2013/9/14 算起則增加 7,315,484 元.  相對的, 投入股市的資金也成長至年底的 13,436,498 元. 2017 年各週別的資產變化如表二.
      但雖然從以上陳述看似一切美好, 但實則今年的股票投資表現不佳, 因為大盤今年就漲了 1,389 點,  15.01%, 更甚的是, 採向前還原股息的台灣五十更上漲了 18.37%. 問題在哪裡呢?
       問題在持股比率太低! 今年就是一路減碼, 由去年底的 45% 一路減至封關的 26%. 故若從年初就持滿股至年底, 那績效至少是 9.04% 的二到三倍, 而這個績效絕對不會低於加權指數, 報酬指數, 00050 的'漲幅. 但在高檔崩跌風險的考量之下, 這樣的績效數字, 實是今年高檔一路沒回檔且幾乎收在最高的盤勢下的一個尚可接受的結果.
    由於今年指數已高, 故明年比較可能會是大回檔的一年. 目前的看法是, 高點在 Q1, 指數會超過 11,000 點, 但Q2會大跌至 9,000 點附近, Q3 反彈至萬點之上,, Q4 再跌至 8,000 點, 年底前小反彈並以 8,500 收年線.
     故明年的大盤大約是 -20% 的績效. 且由於是越走越低, 故套牢者眾, 是哀鴻遍野的一年. 但此時我的四套交易系統及一個部位控管就會發揮效果, 並在2018 年底年底結算以 +5% 對 -20% 狠狠地擊敗大盤.
      我自 2008 年開始研究股市至今已十年. 但我並不看重一二年的獲利, 而是未來二三十年可持續獲利的方法. 經過這十年來的不斷演化, 目前所創造的四套交易系統加上一個部位控管機制之獵錢操作模型幾乎找不出甚麼盲點. 唯一的缺憾是, 創造於 2016 年中的獵錢操作模型由於 2016年的下半年持股水位過高而無法進場, 且 2017 一整年根本沒回檔故只使用其出場法, 至於進場法則一直沒機會使用.
     照目前的指數位置, 2018 年縱然不是空頭年, 也會是大回檔的年份, 故這會給獵錢操作模型一個絕佳的進場機會. 且在預計投入資金加倍之下,  2019 年的獲利會大爆發. 使我達到財務自由, 並於 2020 年 7 月 順利於職場退休.

表一

表二

圖一

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