2014年年度績效

     2014 年期初(2013/12/27)淨值為 NT$7,172,665 ,期末(1014/12/31)淨值為 NT$7,655,580 故淨值增加 NT$482,915, 換算為百分比為 +6.73%. 而這也就是我 2014 年度績效.


    2014 年度的績效計算已全部改為淨值法而非已實現法, 期初(2013/12/27) 所管裡的四個帳戶之個自現值如下,



      這其中, 羅東這個帳戶是做大波段投資, 台北, 新店這兩個帳戶是採波段交易系統. 至於長期投資-新店這個帳戶就如其名是做長期投資. 不過由於帳戶內的錢有可能領用或存入, 故造成此 2013/12/27 的總現值(7,0031,492)與之前所述的期初淨值(7,172,665)不一致, 故需有所調整, 才能得到正確的績效.

     基本上, 如上之資產總表是每週做一次, 並將每週的各帳戶之資產總表再轉入依時間排序之個人資產如下, 而下表總現值這個欄位就是我各股票帳戶真正有多少錢(等於資產總表的總現值), 而真實現值(即計算績效的淨值)則是扣掉各項從股票帳戶領用及存入的真正現值(起始點為 2013/9/14).





     上表中的最後一筆即 2014 期末(1014/12/31), 而由其總現值 7,655,580 減期初值 7,172,665 即等於年度損益. 而 2014 年最後一筆的資產總表如下, 其中的總現值 8,164,638 與上表 20141231 那一列的總現值 8,164,638 是一致的.


    從上表比對期初的資產總表可知現在的的持股比率為 63%, 相對於去年底的 83%  是遠遠的降低了, 故符合高檔持股較少的原則. 此外, 由於各帳戶有現金之領用及互相之轉帳, 故就不特別計算個別帳戶之年度績效   

     各帳戶的詳細進出內容, 已實現獲利, 期末之庫存持股分述如下,

1. 大波段投資-羅東

     這個帳戶因有超過 10 張的台塑股票, 且持股時間較長, 故是大波段在操作.

本帳戶進出之對帳單如下,



  

      已實現獲利如下. 看的出來, 上半年是一路的停利, 而下半年就有一些停損, 且自 11 月開始則由於盤勢的觸底反轉故就沒有再賣出.



   

目前手上的持股如下,





2. 波段投資-台北

     這個帳戶是完全採用波段投資交易系統進出. 且幾乎完全不動用這個帳戶的資金, 故是最純的股票操作帳戶. 

2014 年度進出對帳單如下,



    已實現損益如下,



   期末未實現之持股如下,





3. 波段投資-新店

     這個帳戶也是完全採用波段投資交易系統來操作, 但這個帳戶是所有帳戶的資金中心(HUB), 故要用不同方法調控其持股比率. 

進出懟帳單如下,



    已實現部份如下,



    年底之庫存如下,



 4. 長期投資-新店

      這是採長期投資交易系統操作的帳戶. 在今年度也將方法確定且只操作 ETF. 當然啦, FB上證高達 69.1% 的獲利純粹是運氣, 絕不是長期投資所應有的報酬.    

對帳單

 

       已實現,



    期末庫存明細,





 總結

    2014 年是我首次採用淨值的觀念來計算績效, 故績效的真實性高了很多. 此外所管理的帳戶已有四個, 資金也比前幾年前高出甚多. 雖然就整個績效來說還是遜於大盤. 不過 2014 年的盤勢是台積電引領指數獨強, 且其它股票大體上下跌的多. 故有 +6.37% 的成績已屬可接受.

     更重要的是, 全年指數的高點出現在年中. 而這樣是考驗著股市操作者是否能於年初指數不算低而能勇於進場, 且在年中能夠斷然出場. 經過這樣的盤勢考驗, 我可以很有把握的說, 我的波段投資交易系統是如設計一樣禁的起下一次金融泡沫化的考驗.

     由於指數已高, 故市場對 2015 年的行情大多抱著悲觀的看法. 不過市場常常是反預期心理的, 故我反而認為 2015 年會有大投機行情, 指數的高點會在Q3, 且高點會遠遠超過萬點, 而年底則會有一大回檔. 只是遺憾的是, 2014 年嫌指數高而不敢進場者反而會在 2015 年的更高點才進場. 並在隨之而來的回檔中倉徨殺出. 此就是憑感覺操作者的悲歌.